Questões de Conhecimentos Bancários do ano 2009

O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BACEN foi instituído em 1996, com os objetivos de estabelecer as diretrizes da política monetária e de definir a taxa de juros. A criação desse comitê buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório do BACEN. Acerca do COPOM, julgue os próximos itens.

Desde a adoção da sistemática de metas para a inflação como diretriz de política monetária, as decisões do COPOM visam cumprir as metas para a inflação definidas pelo CMN. Se as metas não forem atingidas, cabe ao presidente do BACEN divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, as providências e o prazo para o retorno da taxa de inflação aos limites estabelecidos.

• C. Certo
• E. Errado

Com relação às Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (SCTVMs), que são constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada, julgue os itens a seguir.

A normatização, a concessão de autorização, o registro e a supervisão dos fundos de investimento são de competência do BACEN.

• C. Certo
• E. Errado

Considerando as informações da figura acima, divulgadas no portal do Banco do Brasil S.A. (BB), julgue os seguintes itens.

As reclamações recebidas pelo SAC e pela Ouvidoria do BB não podem ser utilizadas como subsídios para a criação de estratégias para a retenção de clientes.

• C. Certo
• E. Errado

Considerando as informações da figura acima, divulgadas no portal do Banco do Brasil S.A. (BB), julgue os seguintes itens.

A central de atendimento do BB permite o autoatendimento, ou seja, uma modalidade de atendimento pessoal, uma vez que é o próprio cliente quem executa as ações.

• C. Certo
• E. Errado

Os bancos comerciais são instituições financeiras privadas ou públicas que visam proporcionar suprimento de recursos necessários para financiar, a curto e a médio prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras de serviços, as pessoas físicas e terceiros em geral. A respeito dos bancos comerciais, julgue os itens subsequentes.

Os bancos comerciais podem captar depósitos à vista, mas não podem captar depósitos a prazo, o que está facultado apenas aos bancos de investimento.

• C. Certo
• E. Errado

No modelo de gestão de riscos do BB, são considerados sete tipos de riscos, sendo que, para o risco de mercado, o risco de crédito e risco operacional, o BACEN definiu a exigência de capital mínimo. Acerca dos riscos que o BB gerencia, assinale a opção correta.

• A.

  Risco legal associa-se à possibilidade de perdas potenciais decorrentes de alterações nas condições políticas, culturais, sociais, econômicas e financeiras de outros países.

• B.

  A falta de recursos para honrar os compromissos assumidos, causada pelo descasamento entre ativos e passivos, refere-se ao risco de crédito.

• C.

  O risco de crise consiste na previsão das grandes crises internacionais, com vistas a adotar as devidas precauções, quando possível.

• D.

  Risco de imagem corresponde a perdas decorrentes do desgaste do nome da instituição junto ao mercado ou a autoridades, em razão de publicidade negativa, verdadeira ou não.

• E.

  Falhas, deficiências ou inadequações de processos internos, de pessoas e de sistemas relacionam-se ao risco de conjuntura.

O Conselho de Administração do BB aprova, anualmente, as políticas e diretrizes de gestão de risco operacional, que devem atender às disposições do Acordo de Basileia II e aos requisitos da Resolução n.º 3.380. A respeito das orientações da política vigente no BB, assinale a opção correta.

• A.

  Os riscos operacionais relevantes inerentes a produtos, serviços, atividades, processos e sistemas são identificados e avaliados somente após os seus lançamentos.

• B.

  Os sistemas de informação do banco são substituídos periodicamente para evitar que funcionários antigos adquiram conhecimento suficiente das rotinas operacionais para cometerem fraudes.

• C.

  Na gestão de riscos operacionais, o importante é estabelecer procedimentos confiáveis, sendo irrelevantes, nesse processo, os custos e as atividades prestadas por terceiros.

• D.

  O controle e o monitoramento do risco operacional são focados nas consequências financeiras — eventos de perdas operacionais — e nas causas — materializadas nos dois únicos fatores de risco: pessoas e eventos externos.

• E.

  Periodicamente, são definidos níveis de tolerância a riscos operacionais, para que se possa mitigá-los ou absorvê-los.

No BB, a gestão de risco operacional é executada de forma descentralizada pelas DIRISs, DICOIs e DIGESs. Vinculada diretamente à vice-presidência de crédito, controladoria e risco global do BB, a DIRIS possui, em decorrência de seu papel institucional na estrutura de gerenciamento de risco operacional, a atribuição de

• A.

  executar a governança de segurança corporativa.

• B.

  terceirizar serviços principais.

• C.

  formular normas e políticas de risco operacional.

• D.

  contratar funcionários.

• E.

  remodelar a estrutura organizacional.

Ainda no que concerne à gestão do risco operacional no BB, assinale a opção correta.

• A.

  Todas as gerências responsáveis pela gestão de produtos, serviços, processos e sistemas, em cada diretoria ou unidade, participam da gestão do risco operacional no BB.

• B.

  Apenas a DICOI, a DIGES e a DIRIS intervém no gerenciamento de riscos operacionais.

• C.

  A Diretoria de Logística é responsável pela definição do prazo de conservação dos documentos do BB.

• D.

  No gerenciamento do risco operacional, apenas a DIRIS participa da fase de identificação.

• E.

  Os gestores das unidades devem ser os funcionários mais capacitados para realizar a avaliação e a mensuração dos riscos operacionais dos processos da organização.

No Âmbito do monitoramento da conformidade, rating de agências corresponde

• A.

  ao índice de risco atribuído à agência no país conforme sua localização geográfica, exclusivamente.

• B.

  à classificação atribuída às agências conforme os eventos críticos ocorridos, considerando-se apenas quatro indicadores para avaliar a condução do processo e sua conformidade.

• C.

  à ferramenta de gestão para o controle do risco de crédito.

• D.

  ao indicador de rentabilidade para classificação das agências do país.

• E.

  à classificação atribuída às agências do país em função do nível de controle e conformidade na condução dos processos internos.