Questões sobre Geral

A tabela abaixo apresenta em sua primeira coluna uma relação contendo as três “estratégias genéricas” que um banco pode escolher, a fim de enfrentar a concorrência. A segunda coluna apresenta três ações ligadas a cada uma delas.

As estratégias e suas respectivas ações estão corretamente correlacionadas em:

• A. I-1; II-3; III-2.
• B. B) I-2; II-1; III-3;
• C. I-1; II-2; III-3.
• D. I-2; II-3; III-1.
• E. I-3; II-1; III-2.

Considere um setor bancário hipotético com as seguintes características: inexistência de economias de escala; clientes com baixo custo de troca de banco; baixa necessidade de capital para abertura do negócio; ausência de políticas públicas restritivas.

Dentre as denominadas cinco forças competitivas de Porter, a mais relevante como ameaça a um banco em funcionamento, diante da estrutura setorial apresentada, é

• A. a ausência de rivalidade entre os concorrentes.
• B. o baixo poder de negociação dos clientes.
• C. a possibilidade de novos entrantes.
• D. o poder de negociação dos fornecedores.
• E. poder de negociação dos fornecedores.

O sistema bancário de reservas fracionárias possibilita que instituições financeiras privadas obtenham lucratividade, por permitir que essas instituições

• A.

  paguem impostos federais equivalentes a uma fração de seus depósitos bancários.

• B.

  possam cobrar de seus clientes, em tarifas bancárias, uma fração de seus depósitos bancários.

• C.

  mantenham uma fração de seus depósitos bancários em moeda estrangeira.

• D.

  mantenham apenas uma fração de seus depósitos bancários em seus cofres e o restante nos cofres do Banco Central.

• E.

  mantenham em mãos apenas uma fração de seus depósitos bancários, utilizando o resto para oferecer empréstimos com juros.

Devido à grande exposição ao risco de crédito, os bancos precisam utilizar meios para garantir suas operações e salvaguardar seus ativos.

Qual o tipo de operação que garante o cumprimento de uma obrigação na compra de um bem a crédito, em que há a transferência desse bem, móvel ou imóvel, do devedor ao credor?

• A. Hipoteca
• B. Fiança bancária
• C. Alienação fiduciária
• D. Penhor
• E. Aval bancário

Com a evolução do mercado, produtos financeiros são modificados para atenderem a novas conjunturas econômicas. Entre eles, a poupança, a letra de câmbio, os commercial papers e as garantias também evoluíram. Entretanto, apesar das modificações, o equilíbrio entre a rentabilidade, a garantia e o risco permanece no cerne da atividade bancária. Com relação aos produtos financeiros, às garantias e aos crimes de lavagem de dinheiro, julgue os itens que se seguem.

O prazo de vencimento da letra de câmbio é livremente pactuado, enquanto os commercial papers (nota promissória comercial) têm prazo de vencimento de, no mínimo, cento e oitenta dias.

• C. Certo
• E. Errado

A respeito da CEF, considere as afirmativas abaixo.

I - A CEF está sujeita à fiscalização do Banco Central do Brasil.

II - A CEF é responsável pela definição da política de crédito do governo federal.

III - A CEF integra o Sistema Financeiro Nacional.

Está correto o que se afirma em

• A.

  I, apenas.

• B.

  II, apenas.

• C.

  I e III, apenas.

• D.

  II e III, apenas.

• E.

  I, II e III.

Acerca do crime de lavagem de dinheiro e da prevenção e combate a esse tipo de crime, julgue os itens que se seguem.

É essencial que as instituições financeiras conheçam as pessoas com as quais se relacionam, de forma a evitar a realização de operações com pessoas físicas e jurídicas que visem praticar lavagem de dinheiro.

• C. Certo
• E. Errado

Acerca do crime de lavagem de dinheiro e da prevenção e combate a esse tipo de crime, julgue os itens que se seguem.

A expressão lavagem de dinheiro surgiu nos Estados Unidos da América e era usada para se referir a uma rede de lavanderias usadas para facilitar a colocação em circulação de dinheiro oriundo de operações ilícitas.

• C. Certo
• E. Errado

Acerca do crime de lavagem de dinheiro e da prevenção e combate a esse tipo de crime, julgue os itens que se seguem.

A etapa da lavagem de dinheiro denominada integração corresponde à introdução de dinheiro oriundo de atividades ilícitas no sistema econômico, por intermédio, por exemplo, de depósitos e compra de bens.

• C. Certo
• E. Errado

Acerca do crime de lavagem de dinheiro e da prevenção e combate a esse tipo de crime, julgue os itens que se seguem.

Uma das maneiras de prevenir a prática do crime de lavagem de dinheiro consiste em manter atualizados os dados cadastrais dos clientes, utilizando, quando o caso assim o exigir, a expressão “pessoas politicamente expostas” para identificar determinados clientes.

• C. Certo
• E. Errado