Questões de Conhecimentos Bancários da Centro de Seleção e de Promoção de Eventos UnB (CESPE)

As sociedades corretoras de câmbio podem ser constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada. Na denominação social das sociedades corretoras de câmbio, deve, obrigatoriamente, constar a expressão Corretora de câmbio. Acerca das corretoras de câmbio, julgue os itens a seguir.

As sociedades corretoras de câmbio têm por objeto social exclusivamente a intermediação em operações de câmbio, não contemplando, portanto, a prática de operações no mercado de câmbio de taxas flutuantes.

• C. Certo
• E. Errado

A estrutura da função compliance de um banco depende de diversos fatores, incluindo-se porte e sofisticação, natureza e cobertura geográfica de suas atividades. Independentemente da estrutura utilizada pelo banco, dois princípios básicos devem ser observados: o papel e as responsabilidades da função compliance devem ser definidos de forma clara e a função compliance deve ser independente das atividades de negócio do banco. A função compliance

• A.

  corresponde a instrumentos que permitem minimizar riscos, assegurando, com determinado grau de confiança, o alcance dos objetivos dos processos organizacionais.

• B.

  permite gerenciar os controles operacionais de crédito e mercado, fortalecendo a cultura burocrática de resolução de problemas segundo aspectos hierárquicos formais.

• C.

  permite a formulação de planejamento voltado para os objetivos da empresa, a mensuração dos possíveis riscos a serem enfrentados e a análise dos controles existentes ou necessários.

• D.

  consiste em instrumento que permite acompanhar e identificar se os objetivos e as metas estabelecidas no planejamento estão sendo ou não alcançados e disponibilizar informação de forma tempestiva e padronizada.

• E.

  assegura a adequação, o fortalecimento e o funcionamento do sistema de controles internos da instituição, mitigando riscos e disseminando a cultura de controles, de acordo com regulamentos internos e externos à organização.

As sociedades corretoras de câmbio podem ser constituídas sob a forma de sociedade anônima ou por quotas de responsabilidade limitada. Na denominação social das sociedades corretoras de câmbio, deve, obrigatoriamente, constar a expressão Corretora de câmbio. Acerca das corretoras de câmbio, julgue os itens a seguir.

As sociedades corretoras de câmbio são supervisionadas pela CVM.

• C. Certo
• E. Errado

O programa de compliance aborda, de forma estruturada, sete elementos que se complementam e se retroalimentam, promovendo a condução de processos e a realização de negócios em compliance. Nesse sentido, o elemento denominado ambiente regulatório

• A.

  abrange procedimentos que permitem, com razoável segurança, que os negócios, processos, produtos e serviços sejam conduzidos de acordo com as exigências legais, visando atingir o estado de compliance.

• B.

  compreende os procedimentos adotados para disseminar informações a respeito de leis, normas e regulamentos.

• C.

  é composto pelos órgãos que regulam e fiscalizam os aspectos prudenciais e socioeconômicos de determinado país ou jurisdição.

• D.

  realiza avaliação periódica das medidas adotadas pela área para garantir o cumprimento de leis, normas e regulamentos.

• E.

  compreende os valores éticos da instituição, as competências do pessoal, a estrutura organizacional, o estilo de gestão e as atribuições de autoridades e responsabilidades.

A verificação de conformidade tem por objetivo identificar as causas de não conformidade e disseminar a cultura de controles internos. Acerca dos tipos de verificação de conformidade, assinale a opção correta.

• A.

  Verificação especial é aquela focada em um produto ou serviço, podendo ser efetuada por amostragem ou abranger a população dos eventos. Os critérios para a sua aplicação são estabelecidos pela DICOI quando da aprovação de sua realização.

• B.

  A verificação por amostragem eventual tem como base os eventos de determinado período.

• C.

  A verificação obrigatória reativa abrange toda a população de eventos e é realizada antes da liberação dos recursos, quando direcionada ao processo de crédito ou antes da data prevista para a contabilização do evento.

• D.

  Amostragem periódica é uma verificação focada em um produto ou serviço.

• E.

  A verificação obrigatória proativa envolve toda a população de eventos e acontece após a liberação de recursos ou após a data prevista para a contabilização do evento.

Por meio de questionário elaborado pela DICOI, a agência efetua análise crítica acerca da condução dos processos, dos produtos e dos serviços, com foco na efetividade, na transferência e na compliance. Essa ferramenta inclui resultados obtidos e metas atingidas e identifica os riscos e seus impactos no atendimento dessas metas, além de identificar as causas dos desvios. Esse questionário denomina-se

• A.

  ficha de verificação de conformidade (FVC).

• B.

  relatório de avaliação dos controles internos (RAC).

• C.

  recomendação técnica de controle (RTC).

• D.

  autoavaliação (self assessment).

• E.

  índice chave de risco (ICR).

Acerca dos quesitos de segurança do cheque, no BB, que devem ser observados na liquidação ou pagamento, assinale a opção incorreta.

• A.

  Os cheques fornecidos para os clientes têm a numeração cadastrada para a respectiva conta.

• B.

  Os cheques cadastrados têm sua situação controlada pelo sistema eletrônico; se apresentados após liquidados, geram a ocorrência correspondente.

• C.

  O sistema eletrônico realiza o controle de contraordem, verificando se há alguma para o cheque apresentado.

• D.

  Todos os campos da banda magnética do cheque apresentado são verificados no caixa, não se permitindo o pagamento em caso de divergência.

• E.

  O sistema eletrônico do BB verifica o leiaute dos cheques, identificando possíveis adulterações como raspagem nos campos preenchíveis e supressão de linhas.

Quanto ao sigilo bancário, analise as asserções do seguinte enunciado.

 Deve-se comunicar às autoridades competentes as informações sobre operações referentes à pratica de ilícitos administrativos dentro dos prazos estipulados,

porque

constitui crime o retardamento na prestação de informações sigilosas requeridas por autoridades requisitantes competentes.

Assinale a opção correta a respeito desse enunciado.

• A.

  As duas asserções são verdadeiras, e a segunda justifica a primeira.

• B.

  As duas asserções são verdadeiras, mas a segunda não justifica a primeira.

• C.

  A primeira asserção é falsa, e a segunda é verdadeira.

• D.

  A primeira asserção é verdadeira, e a segunda é falsa.

• E.

  Tanto a primeira asserção quanto a segunda são falsas.

Assinale a opção correspondente ao tópico que não é abrangido pela Avaliação de Processos Estratégicos no BB.

• A.

  vinculação de recursos humanos, sistemas e serviços terceirizados

• B.

  avaliação do impacto da indisponibilidade dos processos

• C.

  estabelecimento de fluxos específicos de informação

• D.

  vinculação de estratégias para os cenários definidos

• E.

  classificação dos processos estratégicos

Acerca dos testes e exercícios dos planos de continuidade de negócios realizados no contexto da gestão da continuidade de negócios (GCN), no BB, julgue os itens seguintes.

I      Os testes envolvem avaliações de situações reais de cenários de interrupção e

        acionamento dos mecanismos alternativos de funcionamento.

II      Nos exercícios, os resultados obtidos não são considerados oficiais ou válidos.

III     Os testes e exercícios devem ser documentados para servirem de fonte de consulta

         para a melhoria dos planos de continuidade e correção de estratégias.

IV     Os testes e exercícios podem adiantar um resultado previsto.

Estão certos apenas os itens

• A.

  I e IV.

• B.

  II e III.

• C.

  III e IV.

• D.

  I, II e III.

• E.

  I, II e IV.