Questões de Conhecimentos Bancários da Escola de Administração Fazendária (ESAF)

O sistema financeiro nacional é formado por instituições:

• A.

  autárquicas e entre si independentes.

• B.

  autarquias dependentes de autorização do Poder Executivo para funcionarem.

• C.

  subordinadas ao Conselho Monetário Nacional.

• D.

  operadoras dos mercados financeiros.

• E.

  que devem executar políticas públicas na área bancária

A organização do sistema financeiro obedece a critérios que levam em conta:

• A.

  separação das atividades por critérios subjetivos.

• B.

  critérios de políticas públicas.

• C.

  combinação de atividades financeiras de forma a dar mais eficiência ao sistema.

• D.

  consagradas práticas internacionais.

• E.

  as funções e especialidades das instituições que compõem o sistema.

Na atual estrutura do sistema financeiro nacional, assinale, entre os órgãos abaixo indicados, aquele ao qual foi concedido o exercício exclusivo da competência da União para a emissão de moeda.

• A.

  Tesouro Nacional

• B.

  Ministério do Planejamento

• C.

  Casa da Moeda

• D.

  Banco Central do Brasil

• E.

  Superintendência da Moeda e do Crédito

Com relação à estrutura do mercado de capitais, é correto afirmar que:

• A.

  as bolsas de valores são instituições do governo que mantêm local ou sistema adequado à negociação de títulos e valores mobiliários.

• B.

  são considerados valores mobiliários e, portanto, estão sujeitos à normatização pela CVM, os seguintes títulos, quando ofertados publicamente: ações, debêntures e títulos da dívida pública.

• C.

  a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o órgão regulamentador e fiscalizador do mercado de capitais.

• D.

  as negociações de títulos e valores mobiliários em bolsas de valores denominam-se usualmente de operações no mercado primário.

• E.

  cabem às sociedades corretoras e distribuidoras de valores mobiliários as operações no recinto das bolsas de valores.

Tanto o SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia), quanto a CETIP (Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos) correspondem a sistemas onde são feitas a custódia e liquidação de operações com títulos. Sobre estes dois sistemas, assinale a opção correta.

• A.

  A custódia e liquidação das operações com títulos públicos federais podem ser feitas tanto no SELIC, quanto na CETIP, cabendo às partes envolvidas no negócio realizar a escolha do sistema a ser utilizado.

• B.

  Os títulos negociados no SELIC são escriturais, o que praticamente elimina os riscos relativos a extravio, roubo ou falsificação dos papéis negociados naquele sistema.

• C.

  A liquidação das operações realizadas na CETIP são feitas exclusivamente pela Centralizadora de Compensação de Cheques e Outros Papéis.

• D.

  Somente instituições com conta de reserva bancária junto ao Banco Central do Brasil podem registrar suas operações na CETIP.

• E.

  A CETIP custodia e promove a liquidação tanto dos CDB (Certificados de Depósito Bancário) ao portador quanto dos CDB nominativos.

Com relação às funções e objetivos do Banco Central do Brasil, avalie as afirmações a seguir e assinale com V as verdadeiras e com F as falsas. Em seguida, assinale a opção que contém a seqüência correta de avaliações:

( ) O Banco Central do Brasil cumpre e faz cumprir as normas expedidas pelo Conselho Monetário Nacional. 
( ) O Banco Central do Brasil possui a responsabilidade do financiamento à atividade agrícola. 
( ) O Banco Central do Brasil é o depositário e administrador das reservas internacionais do País. 
( ) O Banco Central do Brasil é o depositário e administrador do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS).

• A.

  V, V, F, F

• B.

  V, V, V, F

• C.

  V, F, V, V

• D.

  V, F, V, F

• E.

  V, V, F, V

Com relação às funções, objetivos e regulamentação dos Bancos Comerciais e dos Bancos de Investimento, avalie as afirmações a seguir e assinale com V as verdadeiras e com F as falsas. Em seguida, assinale a opção que contém a seqüência correta de avaliações: 

( ) Os bancos comerciais recebem depósitos a vista e atuam na concessão de empréstimos de curto e médio prazos. 
( ) Os bancos de investimento atuam na estruturação de operações no mercado de capitais e na concessão de empréstimos e financiamentos de médio e longo prazos. 
( ) Ambas as instituições, bancos comerciais e bancos de investimento podem captar recursos por meio de depósitos a prazo. 
( ) Os bancos comercias não podem captar recursos por meio da emissão de debêntures, porém os bancos de investimento podem captar recursos por meio da emissão de debêntures próprias.

• A.

  V, V, F, F

• B.

  V, V, V, F

• C.

  F, F, V, V

• D.

  V, V, F, V

• E.

  V, F, V, F

Das opções abaixo, assinale aquela que contém um participante do sistema financeiro nacional que não pode captar recursos por meio de depósitos a vista.

• A.

  Banco Múltiplo com carteira comercial

• B.

  Banco Comercial

• C.

  Caixa Econômica

• D.

  Cooperativa de Crédito

• E.

  Banco de Desenvolvimento

Em relação aos Bancos Múltiplos, regulamentados pela Resolução nº 1524/88, do Conselho Monetário Nacional e por suas alterações, é correto afirmar que:

• A.

  a existência do banco múltiplo permite que uma única instituição possa executar e contabilizar operações típicas de diferentes instituições financeiras, porém é exigido que se observe, em cada carteira, a regulamentação pertinente à instituição singular que lhe deu origem (a carteira comercial segue a regulamentação aplicável aos bancos comerciais etc.).

• B.

  as instituições devem manter, para cada carteira em que operarem, diretor tecnicamente qualificado que será o responsável pelas operações, sendo vedado que um mesmo diretor seja responsável por mais de uma carteira.

• C.

  a constituição de banco múltiplo depende de autorização do Banco Central do Brasil no caso de constituição direta, mas independe nos casos de transformação ou de fusão entre instituições já existentes.

• D.

  para ser considerada banco múltiplo, a instituição deve ter, no mínimo, quatro das seguintes carteiras: comercial, de investimento, de desenvolvimento, de crédito, financiamento e investimento (de aceite), de crédito imobiliário e de arrendamento mercantil (de leasing).

• E.

  é facultado aos bancos múltiplos, independentemente das carteiras que possuam, captar recursos por meio de depósitos a vista.

Entre as atribuições do Conselho Monetário Nacional, definidas pela Lei 4595/64 e legislações posteriores, não se inclui:

• A.

  disciplinar o crédito em todas as suas modalidades.

• B.

  fixar as diretrizes e normas da política cambial.

• C.

  executar a política monetária.

• D.

  expedir normas gerais de contabilidade e estatística a serem observadas pelas instituições financeiras.

• E.

  disciplinar as atividades das bolsas de valores.